กรุงไทย ขานรับ ธปท. ยกระดับระบบ “แบงก์” ไล่ตรวจทุนเทา–สแกมเมอร์

วันนี้ (5 พ.ย.68) นายผยง ศรีวณิช กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกรุงไทย เปิดเผยถึงกรณีที่ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ยกระดับการตรวจธุรกรรมผิดกฎหมาย เพื่อป้องกันปัญหาทุนเทาและสแกมเมอร์

นายผยงกล่าวว่า ส่วนของสถาบันการเงินมีการยกระดับ กระบวนการยืนยันตัวตนของลูกค้า (KYC) ซึ่งระบบธนาคารพาณิชย์ได้ดำเนินการอย่างเข้มข้นมาอยู่แล้ว สำหรับเรื่องมาตรฐาน เนื่องจากทางสถาบันการเงินต้องดำเนินงานตามกฎเกณฑ์ของระดับสากลด้วย เพราะหากไม่ทำตามกฎเกณฑ์จะไม่มีประเทศไหนอยากร่วมงานกับไทย

อย่างไรก็ตาม ที่ผ่านมา ข้อมูลต่างๆ เหล่านี้ มันยังกระจัดกระจาย ธนาคารพาณิชย์ไม่เห็นข้อมูลข้ามธนาคารพาณิชย์ หรือข้ามระบบที่นอกเหนือจากธนาคารพาณิชย์ ซึ่งปัจจุบันมีการให้บริการผ่านกิจกรรมอื่นๆ ที่ไม่ใช่ธนาคารพาณิชย์รูปแบบเดิมๆ อีกต่อไป เพราะฉะนั้นกฎเกณฑ์ต่างๆ ที่ออกมาหลายครั้งยังตามไปไม่ทันและการร่วมมือของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องของผู้ทำระบบต่างๆ มันยังไม่ connect the dot เท่าที่ควร

ดังนั้น จึงเป็นสิ่งที่ นายวิทัย รัตนากร ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ระบุถึงการยกระดับที่เชื่อว่าเป็นการ connect the dot แต่กิจกรรมที่ทำแต่ละฟังก์ชันมันมีอยู่แล้ว แต่ dot อีกหลาย dot ที่มันอยู่นอกกิจกรรมของบริบทธนาคารพาณิชย์อาจจะต้องถูกยกระดับ ซึ่งเป็นหลายเรื่องที่ คณะกรรมการร่วมภาคเอกชน 3 สถาบัน(กกร.) และสมาคมธนาคารไทยสื่อสารต่อเนื่อง

ทั้งนี้ การ connect the dot แบงก์อาจมีการปรับเปลี่ยนรูปแบบการส่งข้อมูล แต่การประมวลข้อมูล โดยการรวมศูนย์ข้อมูลธนาคารพาณิชย์ใด หรือธนาคารพาณิชย์หนึ่งนั้น ทำไม่ได้ เพราะติดปัญหากฎหมาย

“เช่น กฎหมาย PDPA และมีกฎหมายเฉพาะอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมต่างๆ เช่น คริปโตเคอร์เรนซี ซึ่งธนาคารพาณิชย์ไม่มีส่วนเกี่ยวข้อง เพราะแบงก์ดำเนินธุรกิจทางการเงินที่มีใบอนุญาต (ไลเซนส์) ของสถาบันการเงิน ดังนั้น การเชื่อมโยง connect the dot ยังสำคัญ”