CIMBT ฟอร์มทีม IFA ที่ปรึกษาการเงินอิสระ รับยุคแห่งการลงทุน

วันนี้ (7 ต.ค.68) นายภูดินันท์ เศรษฐนันท์ Head, Affluent & Wealth Management ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด(มหาชน) หรือ CIMBT เปิดเผยว่า ธนาคารมุ่งขยายฐานที่ปรึกษาการเงินอิสระ (Independent Financial Advisor หรือ IFA) เพื่อช่วยชี้ช่องผลิตภัณฑ์ลงทุนที่ตอบโจท์ลูกค้าแต่ละราย ทั้งหุ้นกู้ตลาดแรก-ตลาดรอง และ เงินฝากดอกเบี้ยสูงให้ลูกค้าพักเงิน จึงยังคงตั้งเป้าหมายเพิ่ม IFA ให้ถึง 500 คน ภายในปีนี้ จากปัจจุบันอยู่ที่ 140 คน โดยในตลาดมี IFA กว่า 20,000 คน

นอกจากนี้ CIMBT ยังเป็นผู้นำตลาดหุ้นกู้ โดยในส่วนของหุ้นกู้ตลาดแรก CIMBT มีส่วนแบ่งทางการตลาดเป็น TOP 5 ของตลาด และ ในส่วนของหุ้นกู้ตลาดรองรายย่อย มีส่วนแบ่งเป็นอันดับ 1 ที่ 30% จากมูลค่าหุ้นกู้ตลาดรองรายย่อยทั้งหมด 55,000 ล้านบาท จากปีก่อน 50,000 ล้านบาท โดย IFA จะเข้ามาเสริมการนำเสนอผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ของ CIMBT ให้กับฐานลูกค้า IFA ในแต่ละราย ทำให้ CIMBT สามารถรักษาความเป็นผู้นำในตบาดหุ้นกู้ในต่อเนื่อง

“IFA จะช่วยนำลูกค้าเข้ามาอยู่ใน Ecosystem ของ CIMBT มากขึ้น ส่วนค่าตอบแทนที่ให้กับ IFA อยู่ในอัตราที่แข่งขันกับตลาดได้ แต่ธนาคารจะเน้นการให้บริการที่ยั่งยืนมากกว่าการแข่งขันด้านราคา”นาบภูดินันท์

นางสาวกษิรา คล่องอนันต์ Head, Independent Wealth Sales CIMBT เปิดเผยว่า ภายใต้โลกที่เปลี่ยนแปลง คนต้องการอิสรภาพทางการใช้ชีวิต และ การทำงาน ต้องการเลือกเวลาทำงานได้เองจึงมีผู้แนะนำการลงทุนมืออาชีพที่ผันตัวมาเป็นผู้แนะนำการลงทุนอิสระมากขึ้น ในขณะเดียวกันบทบาทของ IFA กำลังเป็นที่ต้องการของตลาด ปัจจุบันแวดวงการเงินต้องการ IFA มืออาชีพมาเติมเต็มการลงทุนให้ลูกค้าอย่างครบวงจร 

ซึ่งการเข้าร่วมเป็น IFA กับ CIMBT จะช่วยติดอาวุธหุ้นกู้ ตลาดแรก-ตลาดรอง ให้คุณพร้อมไปเสริมสภาพคล่องให้ลูกค้าของคุณ เพราะนอกจากผลิตภัณฑ์หุ้นกู้ที่ CIMB THAI เป็นผู้นำ ยังมีทีมผู้เชี่ยวชาญคอยสนับสนุน และ ลูกค้าของ IFA ก็ได้รับสิทธิประโยชน์เช่นเดียวกับลูกค้าธนาคาร

นอกจากผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ครบครันแล้ว ธนาคารยังมอบสิทธิพิเศษสมาชิก CIMB Preferred ให้ลูกค้าคนสำคัญของ IFA ไม่ว่าจะเป็นแพ็กเกจตรวจสุขภาพ บริการ Airport Fast Track และ รถกอล์ฟไฟฟ้า ห้องพักรับรอง Miracle Lounge ในสนามบิน บริการผู้ช่วยส่วนตัวตลอด 24 ชั่วโมง

โดยคุณสมบัติของ IFA ต้องมีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน สามารถชี้ช่องผลิตภัณฑ์การลงทุนได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย โดยไม่จำกัดว่าต้องสังกัดสถาบันการเงิน ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ หรือ บริษัทประกันใด ๆ ธนาคารเปิดโอกาสให้ที่ปรึกษาทางการเงินมืออาชีพทุกคน ตั้งแต่วัยทำงานไปจนถึงวัยเกษียณ 

ธนาคารจึงจัดงาน  “IFA Open House ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย” ขึ้นอีกครั้ง วันที่ 5 พฤศจิกายน 68 เวลา 13.30 – 16.00 น. ณ ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย สำนักงานใหญ่หลังสวน สำหรับผู้มีใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุน (IC License)

สำหรับทิศทางตลาดหุ้นกู้ นายภูดินันท์ กล่าวว่า มีแนวโน้มทรงตัวจากปีก่อน แต่แนวโน้มของดอกเบี้ยที่เริ่มเป็นขาลงเป็นผลบวกต่อการซื้อขายหุ้นกู้ในตลาดรอง ทำให้ลูกค้ากลุ่มดังกล่าวได้ผลตอบแทนสูงขึ้น ประกอบกับ มองว่า ความมั่งคั่งของคนยังมีอยู่จำนวนมาก ทำให้การซื้อขายหุ้นกู้ในปัจจุบันยังมีทิศทางที่ดีต่อเนื่อง และ ลูกค้ามีความเข้าใจต่อผลิตภัณฑ์หุ้นกู้มากขึ้น จากการผลักดันของ CIMBT ทั้งช่องทาง RM และ ดิจิทัล 

ทางด้านมูลค่าสินทรัพย์ภายใต้การบริหารจัดการ(AUM) ของลูกค้ากลุ่ม Wealth ที่ธนาคารดูแลมีการเติบโตมากขึ้นมาอยู่ที่ 300,000 ล้านบาท จากสิ้นปี 67 ที่อยู่ 250,000 ล้านบาท หรือ คิดเป็นการเติบโต 10-15% ส่วนหนึ่งมาจากการที่หุ้นกู้ให้ผลตอบแทนมากขึ้น โดยลูกค้าที่ซื้อหุ้นกู้ 3-4 ปีก่อน ปัจจุบันนำมาขายในตลาดรองแล้วมีกำไร ซึ่งใน 3 ปีข้างหน้าธนาคารตั้งเป้า AUM เติบโต 3 เท่า